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Consultoría Patrimonial

Con más de 29 años de experiencia en el sector financiero y de seguros nos hemos especializado en la prevención y planificación de un mejor futuro para  nuestros clientes.

Hemos visto cómo a través del blindaje patrimonial de las empresas y las personas, se logra obtener la mejor situación posible cuando se presenta algún contratiempo relevante en nuestra sociedad.

¡Permítenos acompañarte hasta la cumbre!

conócenos

Proteger tu patrimonio
es cuidar tu futuro

Asegura tu empresa y a la gente que la hace crecer como tus socios y tu equipo de trabajo. Protege tu vida y tu salud, a tu familia y seres más queridos.

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Proteger tu patrimonio
es cuidar tu futuro

Asegura tu empresa y a la gente que la hace crecer como tus socios y tu equipo de trabajo. Protege tu vida y tu salud, a tu familia y seres más queridos.

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Seguro de Socios

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Blindaje Patrimonial

¿Qué es?

El Seguro de Socios es un contrato hecho entre la empresa y la aseguradora, en donde existe la obligación por parte de la aseguradora a indemnizar (inyectar) un monto importante de recursos a la misma empresa, para blindar las pérdidas económicas que representan la pérdida de la vida o invalidez del socio o socios participantes.

¿Qué ventajas ofrece?

Además de proteger la vida de los socios, ofrece indemnización en caso de Invalidez Total, y es considerado un gasto Deducible del pago de Impuesto sobre la renta, dadas sus características.

En cuanto a la necesidad de negociar con familiares directos del socio que sufra un estado de invalidez o muerte, este instrumento permite por medio de la disponibilidad de montos importantes de recursos, flexibilizar de manera trascendente la posible sucesión o negociación accionaria a fin de dar continuidad a la organización “sin sobresaltos”.

Permite que los socios puedan contar con un ingreso programado en el futuro (ahorro), el cual, gracias a la estrategia de incentivos fiscales, les permite gozar de montos importantes de recursos garantizados en el tiempo.

¿Qué cubre?

Invalidez, Fallecimiento y devolución del 100% de las aportaciones más su rendimiento al término del contrato.

Formar un capital contingente entre socios, asegura y garantiza continuidad

  • Retiro de los socios
  • Proyectos particulares de los socios
  • Compra de acciones del socio faltante
  • Regalías o emolumentos

Salud Corporativa

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SERVICIOS INTEGRALES DE SALUD PARA LA ORGANIZACIÓN

¿Qué es?

Los programas de salud corporativa están orientados a cubrir las necesidades INMEDIATAS de un colaborador al momento de necesitar atención médica, son pólizas de seguro y de servicios de salud que protegen a todo el personal de la empresa con importantes beneficios:

  • Acceso a atención médica inmediata en caso de accidentes o enfermedades repentinas.
  • Acceso a un médico de primer contacto en minutos.
  • Acceso a un médico especialista en minutos.
  • Acceso a Laboratorios, Farmacias, Ambulancias, etc.

Todo en forma inmediata, gracias a la tecnología que implementamos por medio de nuestra plataforma de servicio.

¿Qué ventajas ofrece?

Asegura que los trabajadores puedan contar con protección médica en caso de accidentes o enfermedades que no pueden ser atendidas de forma inmediata ya que los servicios de salud como el IMSS o ISSSTE representan graves problemas de atención, servicio y abasto a sus afiliados.

Protege la economía del trabajador ya que evita gastos no previstos dentro de su presupuesto salarial. (Gastos médicos menores no contemplados).

Brindan fortalecimiento y arraigo dentro de la organización ya que se convierte en una prestación altamente valorada.

Para la empresa es un gasto Deducible del pago de Impuesto sobre la renta, dadas sus características, lo que representa un importante beneficio para las partes.

¿Qué cubre?

Acceso a servicios de salud emergentes (enfermedades repentinas y accidentes), acceso a médicos internistas en línea (consulta inmediata), acceso a médicos especialistas (consulta de especialidad a un costo muy bajo), acceso a servicios de nutricionista, psicólogo, acceso a laboratorios a costos muy bajos, acceso a servicios dentales, acceso a servicios de ambulancia por emergencias médicas, Etc. Todo a un clic de distancia gracias a nuestra tecnología.

Una de las mejores prestaciones para tu personal

Garantiza la seguridad de tus empleados y obtén mayor retención y fidelidad.

Equipo de Confianza

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Blindaje organizacional

¿Qué es?

Se trata de un contrato hecho entre la empresa y la compañía aseguradora, en donde existe la obligación por parte de la aseguradora a indemnizar un monto importante de recursos a la misma empresa, para subsanar algunas las pérdidas económicas a causa de la pérdida de la vida o invalidez del personal de mayor confianza de la empresa, entendiéndose como tal, a aquellas personas que, en un momento dado, representan rentabilidad y confidencialidad para la misma empresa, en función de las labores y el aprendizaje realizados dentro de la organización.

¿Qué ventajas ofrece?

Ofrece indemnización en caso de Invalidez Total o fallecimiento, para que, con este recurso se pueda encontrar personal calificado al mismo nivel que el Ejecutivo de confianza venía desempeñando, además de contar con una liquidez inmediata que pueda contrarrestar las pérdidas económicas que se generan a causa de esta situación imprevista.

Representa uno de los mejores incentivos para un colaborador de alto rango. Al contratar este esquema, la empresa se compromete a blindar el patrimonio de su familia y a otorgarle al alto ejecutivo un monto de indemnización altamente representativo, al momento de llegar a una edad previamente programada, o una edad de retiro, lo que se traduce en un gran nivel de compromiso con la organización.

Para la empresa es un gasto no acumulable, lo que representa una deducibilidad al 100% del pago de ISR.

¿Qué cubre?

Pago de la suma asegurada contratada para el ejecutivo (a través de la organización) a causa de Invalidez o Fallecimiento.

Recuperación del total de las aportaciones a la empresa al final del contrato.

Contar con recursos suficientes para contratar personal del mismo o de mayor  nivel de forma inmediata y evitar la continuidad o paro de actividades preponderantes.

Cuida e Incentiva a los elementos más valiosos de tu organización

  • Muerte
  • Pago por invalidez
  • Exención de pagos por invalidez
  • Anticipo en caso de fallecimiento
  • Bono de Fidelidad

Auditoría de Riesgos

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Blindaje empresarial

¿Qué es?

Las auditorías internas son muy necesarias dentro de las organizaciones. Por ello nuestro despacho ofrece como parte de sus servicios básicos e importantes, la revisión de todos aquellos contratos de seguros con los que cuenta la organización, con la finalidad de detectar y proponer mejoras a los contratos de seguros en general, buscando que la organización pueda estar actualizada en cuanto a los riesgos que la pudieran afectar de manera importante en un momento determinado.

¿Qué ventajas ofrece?

Gracias a la experiencia de 29 años dentro del sector asegurador y de servicios financieros, nuestro equipo de trabajo cuenta con la capacidad de ofrecer revisiones programadas (mínimo cada dos años y sin ningún costo para nuestros clientes), a fin de mantener un alto nivel de protección al patrimonios y activos de la organización, dentro del marco de “Gestión de Riesgos” en lo concerniente al tema de seguros, representando un factor.

¿Qué cubre?

Cubre a la organización de errores, omisiones y falta de supervisión de los contratos que le dan estabilidad económica, sobre todo cuando se presenta un evento catastrófico.

Ahorro

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Seguro de ahorro

¿Qué es?

Toda persona, debe contar con ahorros que le permitan enfrentar diferentes tipos de situaciones a lo largo de su vida. El seguro de ahorro es un contrato que le permite a nuestros clientes hacer aportaciones anuales fijas y extraordinarias, con la intención de formar un capital que respalde cualquier situación que se pueda presentar en cualquier momento.

¿Qué ventajas ofrece?

Además de ser un seguro de vida, ofrece la ventaja de tener a disposición un fondo de dinero que genera rentabilidad a lo largo del tiempo y que permite llevar a cabo proyectos de vida como lo son El Viaje de los Sueños, Compra de un Activo ( La Casa de tus Sueños), La fiesta de Quince Años de tu Hija, Tu propia Boda, Etc.

¿Qué cubre?

Garantiza el cumplimiento del ahorro meta, ya que en caso de enfermedad o accidentes que lleven a nuestro cliente a un estado de invalidez o en caso de fallecimiento, la aseguradora se hace cargo de entregar el fondo proyectado en cualquier momento.

En caso de llegar a la meta proyectada originalmente, nuestro cliente recibirá la suma meta, con todo y la rentabilidad generada a lo largo del período de ahorro.

No se trata de cuánto dinero hagas, se trata de cuánto dinero guardas

El fondo de ahorros se puede entregar mediante un fideicomiso,
si nuestro cliente así lo desea.

Retiro

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Blindaje Patrimonial

¿Qué es?

Es un contrato de Ahorro que tiene como finalidad, crear un capital junto con una rentabilidad que le permite a nuestros clientes, disfrutar de un ingreso mensual vitalicio durante los años de retiro.

¿Qué ventajas ofrece?

Garantiza la conservación de un nivel de vida digno para nuestros clientes, dando independencia económica, lo que le permitirá vivir un estilo de vida acorde a sus necesidades y deseos.

¿Qué cubre?

Cubre el pago de Rentas Vitalicias a partir de los 60, 65 o 70 años de edad, con la garantía de pago en caso de Invalidez, y la exención de pago de aportaciones también por invalidez. En caso de fallecimiento, se garantiza el pago de rentas a sus beneficiarios, por períodos de 15 o 20 años.

Retirarse no significa dejar de trabajar, se trata de asegurar un ingreso vitalicio independiente

Es como plantar un árbol que riegas a diario y un día ya no te necesita, sus raíces están bien arraigadas y ahora él te puede dar su sombra para que la disfrutes.

Salud

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Seguro de gastos médicos mayores

¿Qué es?

Es un seguro que protege a los asegurados de un quebranto económico en caso de presentarse padecimientos, enfermedades o accidentes que pongan en riesgo la salud y la vida.

¿Qué ventajas ofrece?

Evitar disponer de los recursos de gasto ordinario, bienes y ahorros de los clientes para cubrir gastos médicos mayores a causa de hospitalización, Honorarios médicos, cirugías, medicamentos, estudios de laboratorio, etc. El seguro se encarga de cubrir la mayor parte de los gastos, evitando de esta forma un quebranto económico importante.

¿Qué cubre?

Gastos Hospitalarios, Terapia Intensiva, Sala de Cirugía, materiales de curación, Honorarios médicos, Quirúrgicos, Honorarios a anestesiólogos, ayudantes, enfermeros, Estudios de Laboratorio, Consultas, Tratamientos, Medicamentos, Terapias, Gastos en el extranjero, Alta especialidad, Etc.

Contamos con una oferta integral para cada uno de nuestros clientes

Vida

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Seguro de Vida

¿Qué es?

Es un instrumento financiero que te permite contratar una suma de dinero suficiente a bajo costo para garantizar los gastos fijos y de manutención de tu familia, durante un período de al menos 5 años, en caso de que una enfermedad grave o un accidente te lleven a un estado de incapacidad de generación de recursos, incluso te lleve al fallecimiento.

¿Qué ventajas ofrece?

Su principal ventaja, es dar continuidad al proyecto de vida de la familia, a pesar de perder la capacidad de generación de recursos a causa de accidentes o enfermedades graves (Invalidez o Muerte).

La familia contará con un ingreso programado durante al menos 5 años (Fideicomiso), lo que les permitirá continuar con el nivel de vida al que están a costumbrados, y les permitirá tomar acciones para en un momento dado, seguir con sus vidas, de una forma digna.

¿Qué cubre?

Cubre la Muerte o la Invalidez Total del asegurado, mediante el pago de una suma asegurada contratada previamente a sus beneficiartios. Esta protección se puede dar por periodos de 5, 10, 15, 20 años, a edad alcanzada de 55, 60, 65 años o durante toda la vida del asegurado.

Se convierte en una herencia para los seres queridos.

  • Muerte
  • Pago por invalidez
  • Exención de pagos por invalidez
  • Anticipo en caso de fallecimiento
  • Cobertura para enfermedades de la mujer
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